Naše služby
Chcete skončit dřív? My víme, jak na to. Řeší tu spoustu věcí — daně, pojistění, investice. Bez těch obvyklých řečí o finančním plánování. Prostě vzorce, která fungují. Jsme tady od roku 2009 a pomohli jsme 47 lidem, aby vypadli s klidem. Pojďme udělat to samé pro vás.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a podíváme na vaše čísla. Kolik máte? Kolik potřebujete? Kde jsou díry. Není to hezké či ošklivé — je to prostě realita. Pak řekneme, jestli to v 50, 55 nebo 60 jde. Kdyžtak taky ne.
- Detailní rozpočet na 30 let dopředu
- Kontrola všech vašich účtů a investic
- Odhad výdajů v důchodu (bez přehnání)
- Písemný závěr — co jde, co ne
Služba 3
Peníze na účtu nejsou jen tak. Musí pracovat. Ale taky musí být tam, když je potřebujete. Řekneme vám přesně, kolik mít kde a proč. Bez těch složitých fondů, které nikdo nerozumí.
- Nastavení třídy účtů (běžný, spořící, investiční)
- Strategie výběrů bez daňových problémů
- Rezerva na nečekané výdaje
- Roční kontrola a úprava
Služba 2
V 55 letech nejste v penzii jako v 25. Zdravotní problémy přijdou. Pojistka vám zhroutí plán? My víme, co si vzít, co ne. A kde si nepovedou na nerozvážné věci.
- Přehled zdravotního pojištění pro OSVČ
- Úrazové pojištění bez přeplatku
- Dlouhodobá péče — co stojí, co nehrozí
- Testace a dědictví — aby přece jen zbylo
Služba 1
Finanční úřad se nebude ptát hezky. Musíte vědět, co je legální a co ušetří peníze. Každý rok je jiný a my se s tím zabýváme. Není to skvělé, ale je to nutné.
- Ročný přehled daňových odpisů
- Oddělení příjmů (aby se to nezačernilo)
- Deklarace a přiznání bez překvapení
- Komunikace s úřadem — my za vás
Služba 3
Peníze nesmí jen ležet. Ale taky nesmíte koukat na burzu každý den a panikařit. Postavíme vám svázaný portfolio. Nudné? Jo. Funguje? Ano.
- Konzervativní mix — akcie, dluhopisy, nemovitosti
- Bez nadměrného riskování (na to nejste typ)
- Pravidelné rebalancování (2× ročně)
- Zprávy bez zbytečných slov
Služba 2
Co když do 70 let? Co když do 90? Každý scénář jiný. Umíme vám ukázat, co dělat v každé situaci. Nebudete v panice, když se věci změní.
- 3 scénáře — pesimistický, reálný, optimistický
- Plán B a C na všechny případy
- Rezerva na zhoršení zdraví
- Pravidelné setkání (2× za rok)
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás